Rådgivning om placeringar
När du får rådgivning om finansiella instrument finns det regler som ska skydda dig i samband med rådgivningen.
För att få lämna råd om finansiella instrument krävs tillstånd från Finansinspektionen. En rådgivare måste också anpassa sin rådgivning efter dina önskemål och behov och bara föreslå sådana produkter som är lämpliga för dig. När du fått rådgivning, ska rådgivningen dokumenteras och du ska få en kopia av dokumentationen.
Olika rådgivare
En rådgivare kan vara anställd i en bank, i ett fond- eller värdepappersbolag, hos ett anknutet ombud, hos en försäkringsförmedlare eller hos ett försäkringsbolag.
För att få lämna råd om finansiella instrument, krävs tillstånd från Finansinspektionen.
Får du rådgivning av en rådgivare som är anställd hos ett så kallat anknutet ombud, behöver det aknutna ombudet inget eget tillstånd från Finansinspektionen. Det räcker med att det bolag som ombudet är anknutet till har tillstånd. Det anknutna ombudet ska däremot vara registrerat hos Bolagsverket.
En rådgivare kan få kalla sig för "oberoende rådgivare" om rådgivningen uppfyller vissa krav.
Oberoende rådgivning eller inte
Det ställs vissa krav för att en rådgivare ska få kalla sig "oberoende".
För att få kalla sig oberoende måste rådgivaren göra en analys utifrån ett brett utbud av externa produkter innan rådgivaren lämnar en rekommendation om en lämplig investering till dig.
En oberoende rådgivare får inte heller rekommendera dig att placera i det egna bolagets produkter eller i närstående bolags produkter.
En oberoende rådgivare får inte heller ta emot och behålla någon ersättning (så kallad provision eller tredjepartsersättning) från företagen vars produkter hen rekommenderar dig att investera i. Tar rådgivaren ändå emot sådan ersättning, ska ersättningen vidarebefordras till dig.
Är rådgivaren du träffar en oberoende rådgivare ska du bland annat få information om:
de finansiella produkter som företaget erbjuder
riskerna med produkterna
om rådgivaren kommer att följa upp din investering löpande.
Får du rådgivning av en rådgivare som inte är oberoende ska du få information om:
att rådgivaren inte är oberoende
om det finns externa produkter i sortimentet eller om du enbart kommer att få råd om företagets egna och/eller närstående företags produkter
den eventuella provision som rådgivaren tar emot
riskerna med produkterna
om rådgivaren kommer att följa upp din investering löpande.
Vanliga frågor
SwedSec Licensiering AB utfärdar licenser med syfte att upprätthålla allmänhetens förtroende för de företag som verkar på värdepappersmarknaden.
SwedSec tillhandahåller olika licensieringstester bland annat för rådgivare, specialister samt för ledning och kontrollfunktioner.