Rådgivning om placeringar
När du får rådgivning om finansiella instrument finns det regler som ska skydda dig i samband med rådgivningen.
För att få lämna råd om finansiella instrument krävs tillstånd från Finansinspektionen. En rådgivare måste också anpassa sin rådgivning efter dina önskemål och behov och bara föreslå sådana produkter som är lämpliga för dig. När du fått rådgivning, ska rådgivningen dokumenteras och du ska få en kopia av dokumentationen.
Rådgivarens kompetens
Det finns regler om vilka kunskaper en rådgivare måste ha för att få lämna rådgivning. Rådgivaren måste också ha viss praktisk erfarenhet.
Rådgivaren ska bland annat ha kunskap om relevanta lagar, regler och vad god rådgivarsed innebär. Rådgivaren ska också ha kunskap om de finansiella produkter som han lämnar råd om.
Den som lämnar råd måste göra ett kunskapstest med godkänt resultat. På så sätt säkerställs att rådgivaren verkligen har den kompetens som är nödvändig. Testet kan det finansiella företaget tillhandahålla själv, men då ska testet granskas av någon oberoende person.
Det krävs att rådgivarna uppdaterar sina kunskaper kontinuerligt. Det test som rådgivaren genomgått räcker alltså inte för all framtid.
De flesta rådgivare gör ett test med frågor om regelverk, etik, placeringar, sparformer och finansiell ekonomi som tagits fram av företaget SwedSec Licensiering AB eller av Insuresec.
En rådgivare kan bli licensierad hos bolaget SwedSec. För att få en sådan licens krävs att rådgivaren klarat SwedSecs test, är anställd i ett företag som är anslutet till SwedSec och att företaget intygar att sökanden är lämplig att inneha licens. Det krävs också att sökanden förbinder sig att följa SwedSecs regler.
SwedSec Licensiering AB ägs av Föreningen Svensk Värdepappersmarknad och tillhandahåller tre olika licensieringstester; ett för rådgivare, ett för specialister samt ett för ledning och kontrollfunktioner.
Försäkringsförmedlare kan göra ett motsvarande test och blir då istället licensierade av företaget Insuresec.
På SwedSecs respektive Insuresecs webbplats kan du söka på licensierade rådgivare för att konrollera om din rådgivare har en aktuell licens.
Vanliga frågor
SwedSec Licensiering AB utfärdar licenser med syfte att upprätthålla allmänhetens förtroende för de företag som verkar på värdepappersmarknaden.
SwedSec tillhandahåller olika licensieringstester bland annat för rådgivare, specialister samt för ledning och kontrollfunktioner.