Rådgivning om placeringar
När du får rådgivning om finansiella instrument finns det regler som ska skydda dig i samband med rådgivningen.
För att få lämna råd om finansiella instrument krävs tillstånd från Finansinspektionen. En rådgivare måste också anpassa sin rådgivning efter dina önskemål och behov och bara föreslå sådana produkter som är lämpliga för dig. När du fått rådgivning, ska rådgivningen dokumenteras och du ska få en kopia av dokumentationen.
Dokumentation av rådgivningen
Uppgifterna som du har lämnat vid rådgivningen ska dokumenteras av rådgivaren.
I dokumentationen ska det också finnas en förklaring från rådgivaren om varför rådgivaren anser att den placering som rådgivaren har föreslagit är lämplig för just dig.
Även rådgivarens namn och det företag som rådgivaren är anställd på ska finnas med. Ditt namn och tidpunkten för rådgivningen ska också framgå.
Syftet med att dokumentera vad som har sagts vid rådgivningstillfället är bland annat att kunna avgöra i efterhand på vilka grunder rådgivaren har lämnat sina råd. Det blir också enklare att utreda vad som egentligen har sagts vid en eventuell tvist. Det är inte ovanligt att konsumentens och rådgivarens minnesbild om vad som sades vid rådgivningstillfället skiljer sig åt.
Dokumentationen kan ske på olika sätt. Samtal kan spelas in, skrivas ned på papper eller sparas i ett elektroniskt dokument. Det är rådgivaren som ska se till att dokumentation sker. Du ska få en kopia av dokumentationen.
Kontrollera att rådgivaren har uppfattat det du har informerat om på rätt sätt och att det inte saknas någon information i dokumentationen. Det är extra viktigt att du kontrollerar att den risknivå som har angetts stämmer och att din placeringshorisont, d v s under vilken tid du kan tänka dig att dina pengar är placerade, har angetts korrekt.
Alla uppgifter som har dokumenterats ska arkiveras hos företaget. Eftersom en konsument kan begära skadestånd i tio år efter rådgivningen, bör dokumentationen finnas arkiverad åtminstone så länge.
Vanliga frågor
SwedSec Licensiering AB utfärdar licenser med syfte att upprätthålla allmänhetens förtroende för de företag som verkar på värdepappersmarknaden.
SwedSec tillhandahåller olika licensieringstester bland annat för rådgivare, specialister samt för ledning och kontrollfunktioner.